Финансовый аналитик: кто это и чем он занимается

Финансовый аналитик занимается обработкой обширных объемов данных с целью поддержки компаний в принятии обоснованных бизнес-решений. Его задачи включают оценку финансового положения компании, формирование прогнозов по доходности, выявление рисков и выявление перспектив для дальнейшего роста. В период быстрых глобальных изменений и экономических кризисов данные специалисты приобретают особую ценность, и в связи с этим, мы предоставляем подробное руководство по данной профессии. Финансовый аналитик, пожалуй, можно назвать одной из наиболее многогранных профессий в области финансов. Это обусловлено тем, что анализ подвергается практически всему, и некоторые руководители придерживаются логики: «если он/она умеет проводить анализ, то, возможно, сможет разработать и инвестиционную стратегию». Вакансии в этой области обычно описывают разнообразный набор необходимых навыков и обязанностей (за исключением, пожалуй, аналитиков в банковской сфере, где требования четко определены).

Что делает финансовый аналитик

Финансовый аналитик занимается исследованием финансовой активности организации. Его важнейшая цель заключается в оказании поддержки компании в процессе принятия решений, оптимизации затрат и повышении прибыли. Он проводит анализ экономических показателей, оценивает перспективы инвестирования, анализирует ликвидность активов, формирует бюджеты, осуществляет прогнозирование доходов и расходов, рассчитывает рентабельность проектов, оценивает целесообразность кредитов. Кроме того, он может помогать в разработке финансовой стратегии компании, определении оптимальных источников финансирования, анализе рисков и управлении денежными потоками. Важной сферой его работы является сбалансирование инвестиционного портфеля компании, оценка ее платежеспособности, анализ финансового положения конкурентов и другие аспекты.

Основные задачи финаналитика:

• Сбор и анализ данных о финансовом состоянии компании, ее доходах, расходах, прибыли и других показателях.
• Создание моделей и прогнозирование. Финансовый аналитик использует статистические методы и другие подходы для предсказания будущих финансовых результатов компании.
• Расчет и оптимизация оборотного капитала компании.
• Оценка рисков, с которыми может столкнуться компания, и разработка стратегий по их управлению.
• Планирование бюджета.
• Разработка бизнес-планов и стратегий, направленных на достижение финансовых целей компании.
• Подготовка отчетов и презентаций.
• Исследование рынка и конкурентов с целью более глубокого понимания позиции компании и принятия соответствующих решений.
• Управление инвестиционным портфелем. Финансовый аналитик помогает компаниям вкладывать средства в прибыльные проекты и активы.

В целом, обязанности финансового аналитика зависят от конкретных потребностей компании, но его главная цель заключается в предоставлении компании правильных финансовых решений на основе анализа данных.

Что нужно знать, чтобы стать финансовым аналитиком

Финансовый аналитик обязан обладать разносторонними знаниями и навыками в области экономики, финансов и анализа данных. В деталях рассмотрим основные умения, важные в этой сфере:

• Прочное основание в экономике и финансах. Специалист должен в совершенстве владеть экономической теорией, иметь глубокое понимание микро- и макроэкономики, а также быть знакомым с финансовым учетом и управлением. Он должен способен анализировать финансовое состояние компании и профессионально рассчитывать возможные риски.
• Навыки анализа финансовых отчетов, включая балансовую отчетность, отчеты о прибылях и убытках, и отчеты о движении денежных средств.
• Знание и умение в финансовом моделировании. Необходимость строить и анализировать финансовые модели с использованием различных методов, таких как дисконтированный поток денежных средств, многовариантный анализ, симуляция Монте-Карло и другие.
• Работа с данными. Специалист должен уметь собирать, обрабатывать и анализировать данные. Для этой цели применяются программные и технические инструменты, такие как Excel, 1C, Powerpoint, SQL, а также программирование на Python, R и VBA.
• Владение инструментами для визуализации данных, такими как Tableau, Power Bi и SAP.
• Понимание финансовых рынков. Необходимость осознавать ключевые принципы и тенденции финансовых рынков, включая рынки ценных бумаг, валюты и сырья.
• Знание английского языка. Уровень владения английским зависит от специфики деятельности компании и ее партнеров.

Основной аспект работы заключается в подготовке аналитических и финансовых отчетов, но конкретные задачи зависят от текущих потребностей бизнеса. Эти специалисты трудятся как в компаниях средних и крупных размеров, так и в небольших предприятиях. В небольших бизнесах финансовые аналитики часто выполняют множество ролей сразу: занимаются анализом, ведут бухгалтерию и разрабатывают инвестиционные планы.

Плюсы и минусы профессии финаналитика

Позитивные стороны профессии финансового аналитика Эта сфера работы обладает множеством преимуществ. Среди них:

• Высокий спрос на рынке труда.
• Перспективы карьерного роста.
• Значительный уровень заработной платы.
• Возможность участия в профессиональных конференциях за счет работодателя.

Отрицательные аспекты профессии финансового аналитика В этой области также имеются некоторые недостатки:

• Частая необходимость выполнять рутинную работу.
• Сложность освоения специальности с нуля.
• Несение значительной ответственности за конечные результаты.

Характерные черты личности

Для успешной карьеры в сфере аналитики необходимы не только высокие профессиональные знания и умение работать с специализированными инструментами, но также определенные личностные характеристики. Рассмотрим важные навыки soft skills, которыми должны обладать современные аналитики:

• Аналитическое мышление и системное / критическое мышление. Способность анализировать и толковать большие объемы информации, оперировать числами является ключевой чертой аналитика. Систематизация фрагментированных данных, умение выявлять тренды и формулировать выводы являются существенными навыками для достижения успеха в этой области.
• Творческое мышление. Эта способность помогает аналитику находить новые решения и подходы к решению задач. Творческое мышление также позволяет увидеть новые возможности для бизнес-развития.
• Коммуникабельность. Аналитик должен быть способен эффективно взаимодействовать с заинтересованными сторонами: руководством, инвесторами, коллегами и клиентами. Это включает в себя умение ясно и лаконично объяснять сложные концепции и результаты анализа.
• Командная работа. Часто аналитик работает в команде, поэтому важно уметь эффективно сотрудничать с коллегами, налаживать продуктивное рабочее взаимодействие для достижения общих целей.
• Управление временем. Организованность и умение эффективно распоряжаться временем неотъемлемы для аналитика, чтобы успевать выполнить все задачи вовремя.
• Желание к самосовершенствованию. Аналитик должен постоянно развиваться и улучшать свои навыки, чтобы оставаться востребованным на рынке труда. Готовность к изучению новых технологий и методов анализа данных также является важным фактором.
• Лидерские качества: умение руководить группой, координировать работу, мотивировать и направлять коллег на достижение общих целей.
• Упорство. Если вы начинаете свою карьеру с базовой должности, то, возможно, придется выполнять много рутинной и однообразной работы. Способность долго сосредотачиваться, сохранять производительность и находить вдохновение играет важную роль.
• Устойчивость к стрессу. Значительная финансовая ответственность, нерегулярный рабочий график и стресс — это нормальные аспекты этой престижной профессии, с которыми необходимо уметь справляться.

Как стать финансовым аналитиком самостоятельно

Финансовый анализ представляет собой сложную и важную деятельность, требующую углубленных знаний в нескольких областях. В 2023 году существуют три пути для тех, кто стремится начать карьеру с нуля в этой сфере:

• Переквалификация из смежной специализации. Множество связанных с финансами профессий, таких как бухгалтеры, экономисты, финансисты, финансовые менеджеры и другие, могут служить хорошей отправной точкой. Часто достаточно пройти специализированные курсы или самостоятельно освоить недостающие знания, чтобы перейти на позицию аналитика.
• Высшее образование. Многие работодатели по-прежнему указывают на необходимость наличия высшего экономического, финансового или математического образования в вакансиях. Это особенно актуально для крупных коммерческих компаний и государственных организаций. Тем не менее, наличие диплома не гарантирует полного комплекта знаний и навыков для успешного старта в этой сфере. Вероятно, потребуется дополнительное обучение на специализированных курсах или самостоятельное изучение тем. И это может потребовать довольно много времени. Однако обладание профильным высшим образованием становится большим преимуществом для кандидата.
• Профессиональные курсы. Сегодня существует множество качественных онлайн-платформ, предлагающих актуальные курсы по финансовому анализу. Они позволяют освоить профессию без лишней теории и ненужных затрат времени. Хотя сертификаты от учебных центров могут не иметь такого же веса, как магистерская степень по экономике, наличие успешных кейсов в портфолио (что предлагают качественные онлайн-школы) способно заметно улучшить ваши шансы на собеседовании.

Инструментарий финансового аналитика

Ниже представлены 10 наиболее популярных инструмента для анализа финансов:

• Excel/Google Sheets. Эти программы остаются неизменным атрибутом работы аналитика.
• Keynote. Создание красочных презентаций значительно улучшает визуальное представление отчетов.
• Trello. Эффективная доска для планирования задач.
• Любой SQL-клиент. В большинстве случаев требуется извлечение данных из базы данных, и аналитик должен владеть SQL для выполнения этой задачи.
• Python и фреймворки для работы с Big Data. Работа с большими объемами данных позволяет значительно упростить аналитический процесс.
• Tableau. Инструмент для создания дашбордов и обновления графиков в режиме реального времени.
• Miro. Инструмент для быстрого создания графиков и диаграмм.
• Camscanner. Приложение для сканирования текста с помощью камеры, удобное для создания цифровых копий документов.
• Smallpdf. Универсальная программа для работы с PDF-файлами.
• Google Формы. Бесплатный конструктор форм для удобного сбора информации.
• Трудовые сферы и функции финансовых аналитиков Профессионалы финансового анализа могут заниматься своей деятельностью в различных организациях, требующих обширного анализа финансовой информации.

Где работают специалисты по финансовому анализу

Финансовые аналитики имеют множество возможностей для карьерного роста, которые зависят от их опыта и образования. Некоторые из этих перспектив включают:

• Руководитель финансового анализа (CFA) — обычно это высокопоставленная позиция. Она включает в себя организацию и управление командой, анализ больших объемов информации и документов, координацию работы финансовых отделов. На этой позиции сотрудники могут одновременно выполнять роль финансового аналитика и менеджера.
• Инвестиционный аналитик — оценка инвестиционных возможностей и объектов компании, таких как акции, облигации, недвижимость, фонды, сырьевые товары и драгоценные металлы.
• Финансовый менеджер — руководитель финансового отдела, который управляет бюджетом, занимается финансовым планированием, анализирует финансовую отчетность и управляет рисками.
• Консультант в области финансового управления или управления рисками — такие специалисты могут работать в консалтинговых компаниях и обладают опытом консультирования по финансовым проектам.
• Директор по финансовому планированию — разработка стратегий финансового планирования компании, прогнозирование потребности в финансовых ресурсах и представление финансовой отчетности руководству компании.
• Риск-менеджер — выявление, оценка и управление рисками, связанными с бизнес-процессами, инвестированием и операциями компании.

Это всего лишь несколько примеров возможностей для профессионального роста финансового аналитика. Очевидно, что каждый путь карьеры будет зависеть от индивидуальных интересов, образования, опыта и навыков специалиста.

Места, где работают финансовые аналитики:

• Банковский сектор — здесь аналитики осуществляют анализ данных о платежах, а также оценивают кредитные риски клиентов.
• Инвестиционные компании — в таких организациях специалисты исследуют и оценивают ценные бумаги, акции и другие возможности для инвестирования.
• Страховые компании — финансовые аналитики в страховых компаниях проводят оценку рисков клиентов и прогнозируют возможные убытки.
• Консультационные фирмы в сфере налогов — в таких компаниях аналитики помогают клиентам спланировать свои финансы и минимизировать налоговые платежи.
• Крупные корпорации — аналитики в корпорациях анализируют финансовые отчеты и помогают руководству принимать решения по управлению активами и рисками.

Эти примеры лишь исчерпывают лишь часть мест, где специалисты по финансовому анализу могут применять свои навыки. Их компетенции также могут быть востребованы в других областях, связанных с финансами и экономикой, таких как малый и средний бизнес. В таких компаниях финансовый аналитик, как правило, является универсальным специалистом: способным не только анализировать инвестиционные риски, но и заниматься бухгалтерией.

Альтернативные направления для тех, кто рассматривает сферу финансового анализа

Финансовый аналитик — это комплексная профессия, охватывающая множество задач и навыков. Однако, если вы не уверены в выборе пути финансового аналитика, но вас привлекает финансовая сфера, существуют альтернативные направления, которые могут заинтересовать вас:

• Финансовый менеджер. Это руководитель финансового отдела, который занимается управлением бюджетом, финансовым планированием, анализом финансовой отчетности и риск-менеджментом.
• Финансовый консультант. Этот специалист помогает как частным лицам, так и компаниям планировать инвестиции, покупки и принимать другие финансовые решения.
• Бухгалтер. Он следит за финансовыми операциями компании, составляет отчетность и управляет налоговыми вопросами.
• Аудитор. Этот профессионал проверяет финансовые отчеты компаний на точность и достоверность.
• Специалист по управлению рисками. Работник в данной сфере занимается выявлением, оценкой и управлением рисками, связанными с бизнес-процессами, финансовыми инвестициями и операциями компании.

Финансовые аналитики занимаются оценкой финансовых потоков и вложений в компаниях. Инвестиционные аналитики — это отдельная категория специалистов, фокусирующихся исключительно на анализе инвестиций. Их работа ценится выше, так как успех многих инвестиций зависит от их аналитических выводов. Финансовый аналитик — это профессионал, объединяющий в себе знания в области информатики, математики и экономики. Чтобы стать финансовым аналитиком, желательно обладать высшим образованием. Хотя курсы также подойдут, стоит учесть, что поиск работы может быть более сложным. Начинайте свой путь с позиции младшего финансового аналитика.